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excle ACCRINTM 函数用法详解及示例(返回在到期日支付利息的债券的应计利息)

2023-09-19 18:12 君语贤ACCRINTMexcle函数应计利息

excle ACCRINTM 函数用法详解及示例(返回在到期日支付利息的债券的应计利息)

Excel中的ACCRINTM函数用于计算在债券的购买日期和债券到期日期之间的应计利息。与ACCRINT函数不同,ACCRINTM函数使用简化计算方法,不考虑部分付息期间的天数。ACCRINTM函数适用于短期债券,通常在债券期限内没有支付任何利息。

ACCRINTM函数的语法如下:

=ACCRINTM(issue, settlement, rate, par, [basis])

参数说明:

  1. issue:债券的发行日期。
  2. settlement:债券的购买日期或交割日期,即你要计算应计利息的日期。
  3. rate:债券的年度利率。
  4. par:债券的面值。
  5. [basis]:(可选参数)用于计算应计利息的日计算方式。

现在,让我通过示例来详细解释ACCRINTM函数的用法:

示例1:计算应计利息
假设你购买了一张面值为$1,000的债券,该债券的年度利率为5%,发行日期是2022年1月1日,你购买债券的日期是2022年7月1日。你可以使用ACCRINTM函数来计算债券在购买日期(交割日期)之前的应计利息:

=ACCRINTM("2022-01-01", "2022-07-01", 0.05, 1000)

在这个示例中,应计利息将根据提供的参数计算,结果将显示在单元格中。

示例2:使用不同的计算基准
ACCRINTM函数还允许你使用不同的计算基准。例如,如果你想使用实际天数基准(实际/实际),你可以将[basis]参数设置为4:

=ACCRINTM("2022-01-01", "2022-07-01", 0.05, 1000, 4)

这将使用实际天数基准来计算应计利息。

请注意,ACCRINTM函数的结果是一个正数,表示应计利息的金额。你可以将这个金额添加到债券的购买价格中,以获取最终的投资价值。ACCRINTM函数通常用于不支付中间利息的债券,因此它的计算方法更加简化。这个函数有助于你了解在购买日期之前的应计利息,从而更好地管理债券投资。

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